Manfaat Perangkat Lunak Manajemen Portofolio

Dalam hal investasi pribadi kecil dan anggaran keluarga, kebanyakan orang tidak memiliki masalah menggunakan program seperti Microsoft Excel, Google Spreadsheets atau alat spreadsheet sederhana lainnya untuk melacak dan mengelola keuangan mereka. Alat-alat ini juga dapat berguna bagi profesional keuangan, tetapi biasanya akan tiba saatnya, terutama ketika daftar pelanggan tumbuh yang tidak dapat mengikuti spreadsheet sederhana dan perangkat lunak database gratis. Ketika datang untuk mengelola akun perusahaan dan melacak lusinan klien dengan banyak IRA, 401 (k), aset lepas pantai, penyelesaian terstruktur, saham, obligasi dan akun perdagangan broker, alat ini biasanya tidak cukup. Pada titik inilah sebagian besar profesional keuangan beralih ke perangkat lunak manajemen portofolio canggih.

Program lanjutan ini dapat digunakan untuk apa saja, dari solusi manajemen pensiun perusahaan hingga sistem dana lindung nilai yang luas. Mereka menawarkan analisis real-time dari berbagai pasar, termasuk simulasi dan proyeksi tren lanjutan, serta statistik mendalam dan pelaporan masing-masing aliran pendapatan individu dan kategori investasi. Ini menjadi sangat penting bagi pelanggan dengan nilai bersih tinggi atau untuk menangani akun perusahaan besar yang sangat beragam. Manajer dana juga mengandalkan ini untuk menciptakan sistem dana lindung nilai yang komprehensif yang memungkinkan mereka memantau dan mengikuti investasi berisiko (biasanya fluktuatif) yang merupakan bagian dari dana ini. Program-program ini juga sering digunakan oleh orang-orang dengan portofolio yang sangat beragam sebagai solusi perangkat lunak untuk manajemen aset. Ketika kekayaan pribadi atau bisnis meningkat, investor umumnya lebih disukai untuk menyebarkan aset mereka di kelas aset sebanyak mungkin. Perangkat lunak manajemen portofolio yang baik membuat apa yang dulunya akan menjadi perusahaan yang buruk cukup mudah.

Memilih perangkat lunak manajemen portofolio

Ketika tiba saatnya untuk beralih dari spreadsheet sederhana ke perangkat lunak manajemen aset yang lebih kuat, ada beberapa hal yang harus Anda pertimbangkan. Pertama, apakah Anda mengelola keuangan untuk perusahaan, pelanggan individu berdasarkan kasus per kasus, atau hanya untuk penghasilan Anda sendiri dan arus pendapatan?

Saat bekerja dengan perusahaan, Anda harus memilih persyaratan yang bekerja dengan sistem lain yang sudah ada dan memastikan bahwa itu memenuhi persyaratan audit dan hukum Anda. Industri yang berbeda memiliki standar yang berbeda, jadi ini akan menjadi sesuatu yang harus Anda selidiki tentang bidang spesifik Anda. Dalam hal ini, Anda menginginkan sesuatu yang sangat diperiksa oleh anggota organisasi Anda yang relevan, terutama mereka yang bertanggung jawab untuk menjaga privasi dan keamanan, serta kepatuhan terhadap peraturan dan standar pelaporan.

Jika Anda seorang profesional keuangan independen, Anda memiliki keprihatinan yang sama dengan manajer keuangan perusahaan yang mencari sistem hedge fund atau sistem manajemen portofolio lain, serta beberapa perusahaan tambahan seperti memisahkan dan mengamankan akun pelanggan.



Source by Karim Ali

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *